קרן פנסיה
חיסכון חודשי לגיל פרישה, שכולל גם כיסוי ביטוחי לנכות ולבני המשפחה (שארים).
הפנסיה שלכם, בעבודה בשבילכם.
קרן הפנסיה היא בדרך כלל החיסכון הגדול ביותר שלכם. אנחנו בודקים שהיא בנויה נכון, שהכסף באמת מגיע אליה ושאתם לא משלמים יותר מדי.
בדיקה ללא עלותדמי ניהול ומסלולי השקעהטיפול מול הקרנות בשבילכם
בודקים את כל הקופותבקצרה
כסף לטווח הכי ארוך שיש
פער קטן בדמי הניהול או במסלול מצטבר לאורך השנים. לכן שווה לבדוק עכשיו, ולא רק לקראת הפרישה.
המוצרים
כל החיסכון לפרישה במקום אחד
ביטוח מנהלים
פוליסת חיסכון לפרישה בחברת ביטוח. בפוליסות ותיקות יש לפעמים תנאים טובים שכדאי להכיר לפני כל שינוי.
קופת גמל
חיסכון לטווח ארוך עם מסלולי השקעה לבחירה, שמיועד בעיקר לקצבה בגיל פרישה.
קופת גמל להשקעה
חיסכון שאפשר למשוך בכל עת. אם ממשיכים אותו לקצבה בגיל פרישה, יש גם הטבת מס.
הבדיקה
על מה אנחנו מסתכלים
- דמי הניהול מההפקדה ומהצבירה, ואם אפשר להוריד אותם
- מסלול ההשקעה מתאים לגיל ולרמת הסיכון שלכם
- המעסיק מפקיד בפועל את מה שמופיע בתלוש
- הכיסוי לנכות ולשארים מתאים למשפחה, ולא כפול
- קופות ישנות שנשכחו ואפשר לאחד
- לקראת פרישה: קצבה, משיכה הונית ותכנון מס
אחרי הבדיקה, אנחנו מטפלים בהכולהתהליך
ארבעה צעדים, ויוצאים לדרך
בלי טפסים מיותרים, ובלי שפה של חברות ביטוח.
- 1שיחת היכרותשיחה שבה נברר את המצב הקיים ונבצע אפיון לתיק הקיים.
- 2בדיקת התיקהזמנת דוח מרוכז של הקופות והביטוחים, איתור כספים אבודים ובדיקת התיק.
- 3המלצות פשוטותנבצע שיקוף של המצב הקיים, ובנוסף ניתן את המלצתנו לגבי השינויים הנדרשים.
- 4מיישמים בשבילכםאחרי ניתוח התיק אנחנו מטפלים בבירוקרטיה מול חברות הביטוח ומיישמים את ההמלצות, עם מינימום התעסקות מצדכם
לקוחות מספרים
גילו שהמעסיק הקודם שלי בכלל לא פתח לי קרן פנסיה. הם הדריכו אותי בדיוק מה לעשות כדי לקבל את הכסף שמגיע לי, ופתחו לי קופת פנסיה חדשה.מורל בן עמי, מהנדס
שאלות על פנסיה
אפשר להעביר קרן פנסיה לקרן אחרת?
כן. ברוב המקרים ניוד בין קרנות פנסיה נעשה בלי עלות. בביטוחי מנהלים ותיקים אפשר לאבד תנאים טובים, ולכן בודקים לפני כל שינוי.
איך יודעים אם המעסיק מפקיד?
בדוחות שהקרן שולחת, או דרכנו: באישורכם נמשוך את המידע מהמסלקה הפנסיונית ונשווה אותו לתלושים.
יש לי כמה קופות קטנות. מה עושים?
בדרך כלל אפשר לאחד אותן ולחסוך דמי ניהול כפולים. נבדוק מה כדאי לאחד ומה עדיף להשאיר.
עוד אצלנו
שירותים נוספים
נבדוק לכם את התיק.
ללא עלות.
השירות ללא עלות לאורך כל הדרך. סוכני ביטוח מתוגמלים על ידי חברות הביטוח.